פורסמו ההנחיות למשיכת עד 7,500 ₪ בחודש מקרנות ההשתלמות בפטור ממס • אם המשכורת פחתה או שהוצאתם לחל"ת – אתם זכאים למשוך "משכורת חודשית" מחסכונותיכם • שימו לב שלא חלפו שש שנים מפתיחת הקרן או שלש – אם הגעתם לגיל פרישה
שי קליין 09.08.2020
קרן השתלמות | תמונה: Shutterstockהקורונה מכבידה? אין משכורת חודשית ואתם תוהים למה שחסכונותיכם ליום סגריר לא יגיעו בדיוק בזמן הסגרירי הזה – ואם אפשר ללא מס, זו הבשורה בשבילכם: החל ממחר (10 באוגוסט 2020) ועד ליום 9 בפברואר 2021, עובד או יחיד, יהיו רשאים למשוך כספים מקרן השתלמות, לרבות הפרשי הצמדה וכן ריבית ורווחים אחרים שמקורם בהפקדה מוטבת, בפטור ממס, כך פורסם ב- 29 ביולי 2020 ברשומות, במסגרת חקיקת התוכנית לסיוע כלכלי, הוראת השעה הכוללת הוספת סעיף 9(16ג) לפקודת מס הכנסה.
התנאים וההגבלות, עם זאת, לא מקלים על כל אחד לעשות זאת. שימו לב לפרטים.
המשיכה תתאפשר אם טרם חלפו 6 שנים ממועד התשלום הראשון לחשבון, ולגבי עובד או יחיד שהגיע לגיל הפרישה, אם טרם חלפו 3 שנים ממועד התשלום הראשון לחשבון. הכול ובלבד שסך משיכת הכספים מכלל חשבונותיו של העובד או היחיד לא יעלה על 7,500 ש"ח בחודש מסוים ובהתקיימותם של לפחות אחד מהתנאים המפורטים הבאים:
- במהלך התקופה שמיום 1 במרס 2020 ועד ליום שבו הוגשה הבקשה למשיכת הכספים לקרן ההשתלמות, העובד או בן זוגו או בן זוגו של היחיד, פוטרו מעבודתם או יצאו לחופשה ללא תשלום.
- ההכנסה החייבת החודשית הממוצעת של העובד ובן זוגו או היחיד ובן זוגו, ממשכורת, מעסק או משלח יד, החל ב 1 במרס 2020 ועד תום החודש שקדם ליום שבו הוגשה הבקשה לקרן ההשתלמות, פחתה ביחס להכנסה החייבת החודשית הממוצעת כאמור בשנת המס 2019.
בקשות למשיכת הכספים בהתאם להוראת השעה יוגשו ויטופלו על ידי קרנות ההשתלמות ולא על ידי משרדי השומה. הנחיות בעניין הועברו לקרנות ההשתלמות.
10/08/2020 17:09
ואם משכנו ושילמנו 4000₪לרחו מאיתנו מי יחזיר לנו את הכסף בעלי חסך במשך שנים
10/08/2020 20:11
מסובבים אותנו על האצבע של מי הכסף פה ?
10/08/2020 20:31
אז למי פונים, בבקשה?
10/08/2020 23:48
אפשר לשלוח שאלה לנדב טסלר, מומחה מס' 1 בארץ לפנסיה ופיננסים. עונה למיילים מכולם. אדם מקסים.
[email protected]
11/08/2020 9:42
אני בת 65 עובדת עדיין ומעוניינת למשוך את כספי הפיצויים והתגמולים ללא חיוב במס, האם אני זכאית לכך? או מתי אוכל לעשות זאת?
תודה מראש
12/08/2020 6:45
ניתן לפנות לתברת נאמנים הם יעזרו בהכל ויסבירו הכל
18/10/2020 9:53
אם בעלי הוצאה 3 פעמים לחופשת חל"ת האם יוכל להוציא 7,500 ₪ גם עבור 2 חודשי החל"ת הקודמים שהייה בהם ולא מימש את האפשרות?