בנק לאומי נקנס במיליוני ש"ח בעקבות הפרת חוק מימון טרור

בנק לאומי. צילום: מרים אלסטר | פלאש 90

ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים הטילה קנס כספי בסך 2.1 מיליון ש"ח על בנק לאומי לישראל בע"מ. הקנס הוטל בעקבות ממצאי ביקורת של הפיקוח על הבנקים בנושא איסור מימון טרור.

ההפרות שהתגלו כוללות 11 מקרים של אי-דיווח על פעולות שנחזות כבלתי רגילות לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. בנוסף, נרשמו 10 הפרות של סעיף 2א לצו, הנוגע להליך זיהוי הלקוח.

ועדת העיצומים, שהוקמה מכוח חוק איסור הלבנת הון, ציינה כי ההפרות של סעיף 9 נבעו מכשלים בהגדרת חוקי מערכת הניטור של הבנק. הוועדה הדגישה כי מערך הניטור הוא "הבריח התיכון" של משטר איסור הלבנת הון. ההפרות של סעיף 2א נגרמו מכך שהבנק לא זיהה אנומליות בפעילות בחשבונות. הוועדה הבהירה כי עדכון הליך זיהוי הלקוח אינו תלוי רק באיתור אנומליות, אלא מבוסס גם על הערכת סיכונים ועדכונים תקופתיים.

הוועדה קיבלה את החלטתה לאחר שימוע שנערך לבנק. גובה הקנס הופחת ביחס לסכום המקסימלי הקבוע בחוק (כ-2.26 מיליון ש"ח להפרה). הפחתה זו נבעה, בין היתר, משיתוף הפעולה של הבנק עם צוות הביקורת ומהפעולות שנקט לתיקון הליקויים.

ועדת העיצומים מורכבת משלושה חברים: המפקח על הבנקים, מר דניאל חחיאשוילי (יו"ר), ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון, עו"ד עילית אוסטרוביץ-לוי, וסגנית המפקח על הבנקים, גב' רויטל קיסר-סטויה.

לבנק לאומי עומדת זכות ערעור על ההחלטה לבית משפט השלום, וזאת תוך 30 ימים.