היית רוצה שעורך הדין שלך ילשין עליך?

פיגוע טרור (ארכיון) | צילום: נתי שוחט, פלאש 90

לפני כשנתיים תוקן התיקון ה-13 לחוק הלבנת הון. ומאז חייב כל עורך דין או רואה חשבון להחתים את הלקוח על "טופס הכרת לקוח" בטרם ביצוע עסקת נדל"ן ושורה של פעולות נוספות. זו פעולה פשוטה שהסתבכה עם כניסתו לתוקף של התיקון הנ"ל.

הטופס, כמו כל טופס משפטי, רק נראה מסובך (אחרת מאיפה יהיה פרנסה לעורכי דין?). אבל בדיוק כמו כל טופס אחר, הוא בעצם מכיל שאלות עיקריות ופשוטות מאוד. מה שפחות פשוט הן התשובות: עניין אחד הוא למצוא תירוץ לדוד המזרוחניק הזקן, ששואל מאיפה יש לחרדים כסף לקנות דירה לילד השמיני, ועניין אחר לחלוטין הוא כשאתה צריך לענות בכתב על השאלה הזאת. וכן, גם הצד השני, המחותנים, צריכים למלא את זה.

אז מכרתם/קניתם דירה ועורך הדין לא החתים אתכם על-כך? או שהוא לא מודע לחובתו, או שזה היה לפני יותר משנה וחצי. מאז, יש יחידה מיוחדת במשרד המשפטים שתפקידה לאכוף את התקנה הנ"ל. החבר'ה שם היפר-אקטיביים וכבר פנו לדבריהם ליותר מאלף משרדי עורכי דין. כאשר לאחדים מהם נפתחה חקירה ממשיכה ולא נעימה.

השבוע, במפגש מיוחד, שאלתי את הממונה על היחידה המפחידה הנ"ל, אם הם באמת מצפים שעורך הדין יהפוך למלשין על לקוחותיו? מתברר, לשמחתנו, שבמדינת ישראל, בניגוד לרוב מדינות המערב, לא צריך לדווח על מה שרואים ושומעים. מקסימום צריך להודיע בנימוס ללקוח, כי לא נוכל לעשות את העסקה שמדיפה ריח חריף של קומבינה.

אם הריח עדין ולא חריפה כריחה של אמוניה, נראה לעניות דעתי, (לכאורה, ורק לכאורה, ובלי אחריות), שאפשר לסתום את האף ולהמשיך בעסקים כרגיל. כשהלקוח שלך חותם שמקור הכסף שלו הוא מירושה, לא מצפים ממך לברר כמה יורשים התחלקו בדירת החדר בהונגרישע אייזער. אבל כשחתן בן 18 מישיבת 'מאור עיניים' בגוש 80 רוכש דירה מול הישיבה, ומצהיר שזה מכספי החסכונות של ישיבת בין הזמנים, אתה כבר אמור להבין שיש מקום לחשד…

מאידך, נחשפנו לחומר מפחיד הרבה יותר: החוק חוקק בעיקרון לא כנגד מעלימי מס, אלא לאחר שהתברר כי היו עסקאות תמימות (לכאורה, שוב לכאורה), בעיקר אצל בני דודנו, אשר היוו בעצם צינור להעברת כספים לפעולות טרור.

איך זה עובד? פשוט מאוד: נניח שחשקה נפשו של שייח' בקטאר לתרום לחמאס כמה מיליוני דולרים כמניין עשר פעמים "מת" כדי שעשרה שאהידים יזכירו את שמו בשעת מעשה. איך הוא עושה זאת? בקלי קלות. הוא קונה כביכול איזשהו נכס בארץ במחיר מופקע, ועושה העברה לגיטימית עם ח'לאל (כשרות מוסלמית).

נכון שלא מסתבר שיבואו מחר לחפש אצל עורכי הדין בבני ברק וביתר עילית את העסקאות הללו. אבל כשמחתימים אותנו על טפסים מעיקים – בדיוק כמו שמעבירים אותנו את הבדיקות המטרידות בנתב"ג – יקל עלינו קצת אם נדע שאנו שותפים בכך במניעת הפיגוע הבא.

בכל מקרה של שאלה או ספק, כדאי תמיד להיכנס לאתר של הרשות להלבנת הון. מניסיון – הוא קל וידידותי, ואמור להגן עליכם בשעת צרה שלא תבוא.