כל אחד חולם על השגת תשואות גבוהות בתיק השקעות, מבלי לשלם דמי ניהול, אולם – האם ניהול תיק השקעות עצמאי משתלם? לכמה זמן כדאי להשקיע עצמאית? ומה בחירה שכזו דורשת באופן כללי? כל התשובות נמצאות למטה!
שושנה שוורץ 13.10.2019
ניהול תיק השקעות | תמונה: pixabay תיק השקעות דורש יותר מקצת מזל
עבור מי שחדש בתחום, נקדים ונאמר שהשקעה בשוק ההון בדמות תיק השקעות המנוהל עצמאית, דורש הרבה יותר משימת סכום כסף והמתנה למזל שישחק או שלא ישחק עבורכם. ניהול תיק השקעות דורש ידע רב ומיומנות גם מן המקצוענים והמנוסים בו, וכל שכן מן העצמאיים שאינם עובדים בכך. עם זאת, כמו שאומרים – אם אין אני לי מי לי, ועם השקעה ותשומת לב, ניתן בהחלט לנהל עצמאית תיק השקעות עם סיכוי לא קטן לתשואות, אך שימו לב – זהו לא תחום רלוונטי למי שלא מעוניין לעקוב לנתח או לתרגם נתונים טכניים. מוכנים? בואו נקפוץ למים.
לכמה זמן תרצו להשקיע?
לפני הכל, חשוב להבין כי השקעה בשוק ההון, דורשת זמן, ולא מעט. לעיתים, יש צורך להמתין בקוצר רוח שמדד מסוים יעלה, ולעיתים יש צורך בחיפוש מתמיד אחר אפיקים אחרים להשקעה. אולם, חשוב להבין – השקעה עם פוטנציאל לתשואות גבוהות בשוק ההון טומנת בחובה גם חסרונות שבראשם: הסיכון להפסיד בטווח זמן קצר יחסית. כמעט כל מדד יכול לעלות, למרות שאין ערבות לכך, אך מדד יכול גם לרדת.
עד כמה אתם פנויים לשוק ההון ההומה?
שוק ההון לא סתם מכונה כך. מדובר בעצם בזירה בה נמכרים ונקנים מוצרים בעלויות משתנות, בהיקף כזה או אחר, בתדירות גבוהה. מנהלי תיקי השקעות רבים (בהתאם לסוג הקרן) נוהגים לסמוך על "חכמת השוק" שלהם ולמכור ולרכוש מוצרים משוק ההון, כך שלבסוף הלקוח ייצא ברווח. אולם, הלקוח הפרטי לא תמיד ידע לעשות זאת, מה שאומר שלקוחות פרטיים שבוחרים לנהל תיק השקעות לבד, בוחרים בהשקעה המבוססת על מעקב ללא תנועה, מתוך הנחה (או תקווה) כי המדד יעלה וב-X זמן יניב רווח מסוים. במידה ואתם פנויים שכלית ורגשית לכניסה לשוק ההון בצורה אקטיבית, הגיע הזמן ללמוד על סוגי מוצרים שונים, ניתוח גרפים והצלבת נתונים בחכמה.
בחרו כלים נוחים וידידותיים לכם
בטרם ההשקעה, היינו ממליצים לקחת לעצמכם אפילו כמה חודשים וללמוד את שוק ההון ואפיקי ההשקעה השונים בו. אם בר יצא לכם לברר על השקעות בשוק ההון, וודאי יצא לכם לשמוע ביטויים כמו "אגרוב חוב" “מניות" וכד’ – מדובר בסוגי או אפיקי השקעה שלכל אחד מהם, סיכונים, מאפיינים והתנהגות אופיינית משלו. כדי ללמוד עליהם יותר, היינו מציעים להיעזר בכלים מקצועיים שנועדו לספק לכם את הנתונים באופן כמה שיותר בהיר, מדויק וקל להבנה. לאחר שהבנתם מה עלה, כמה עלה ומתי, אפשר להתחיל לחשוב על ניהול עצמאי של תיק השקעות.
