הכשרה השיקה מסלול חיסכון חדש המבוסס על מדדים מובילים

סמנכ"ל הכשרה, רועי קדוש. צילום: רמי זרנגר

'הכשרה חברה לביטוח' מרחיבה את תוכנית BEST INVEST. השיקה בתחילת  החודש מסלול חיסכון חדש: הכשרה – כללי פאסיבי. מדובר במסלול השקעה שמתאים למי שמאמין כי המדדים מעניקים לאורך זמן תשואה גבוהה יותר על פני שאר החלופות.

רועי קדוש, סמנכ"ל הכשרה אומר כי "הביקוש למסלולי השקעה נוספים ב-BEST INVEST הובילו לפתיחת המסלול החדש. המסלול מורכב מהמדדים המובילים בארץ ובעולם, כך שהוא מעניק שקיפות מירבית למשקיעים בנוגע לביצועים ולתמהיל ההשקעה". קדוש הוסיף עוד ואמר כי מסלול הכשרה – כללי פאסיבי, בנוי מ-60% מדדי אגרות חוב ו-40% מדדי מניות.

כל הכספים במסגרת המסלול החדש יושקעו ויהיו חשופים לאחד או ליותר מהאפיקים הבאים: אג"ח ממשלתי צמודות/לא צמודות, מק"מים, מניות בארץ ובחו"ל/אגרות חוב קונצרניות בארץ/בחו"ל פיקדונות לזמן קצוב בבנקים ישראלים ומזומנים.

למעשה, מדובר בעוד תוכנית חיסכון לטווח ארוך או קצר בעלת נזילות. כמו רבות מפוליסות החיסכון של חברות הביטוח, זו תוכנית חיסכון שמאפשרת פירעון מיידי ללא קנסות, ומציעה מגוון מסלולי השקעה. בהכשרה אומרים כי שלא כמו בתוכניות חיסכון אחרות, בתוכנית זו אין תשלום על קנייה ומכירה, אין גורם פוליסה ואין קנס פדיון. ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה בכל עת וללא עלות, המעבר בין המסלולים אינו נחשב לאירוע מס והלקוח אינו משלם דמי ניהול מפרמיה, אלא רק דמי ניהול שנתיים מהצבירה.

נציין כי רבים מהמסלולים הכשרים בשוק ההון מבוססים על מוצרים מחקים כגון תעודות סל הנשענות על מדדים שונים. ישנם לא מעט כלכלנים שסבורים כי לאורך זמן, התשואה שמעניקים המדדים גבוהה יותר מאשר זו שניתן להשיג באמצעות השקעה סלקטיבית במניות מוגדרות.