לאחרונה הגבירה רשות שוק ההון את פעולות האכיפה כנגד גורמים המעודדים משיכת כספי פנסיה בניגוד לדין | בית המשפט דחה ערעור שהגישה סוכנות ביטוח כנגד עיצום בסך של כמיליון ש"ח שהטילה עליה רשות שוק ההון בגין תהליך שיווק לקוי והטעיה בהליכי משיכה של כספי פנסיה
אהרון סוויסה 19.02.2023
הפרשה לפנסיה | אילוסטרציה: Muhammad amin,
שאטרסטוק ממסרים שנכללו בפרסומים של הסוכנות עלה שכעת ניתן לפדות את כספי הפנסיה בלי לצאת מהבית, באופן קל ומהיר, למשל כדי לממן רכישת אוטו חדש או לכל צורך אחר, ובניגוד להוראות הדין שדורשות כי הליך השיווק הפנסיוני יעשה תוך התאמת ההמלצות לכל לקוח ולקוח, בהתחשב במאפייניו.
מהבדיקה שערכה רשות שוק ההון עלה שבשנים 2020-2021 סייעה הסוכנות, שבבעלותם של מיכאל רזניק ואריה לין קפולסקי, במשיכת למעלה מ-50 מיליון שקלים מחסכונות הפנסיה של הלקוחות שפנו אליה, ללא שהציגה בפניהם באופן ברור את המשמעויות של המשיכה על החיסכון הפנסיוני שלהם, את העובדה שיאלצו לשאת בתשלום המס בגובה 35% מסכום המשיכה ואת העמלה הגבוהה שנדרשו לשלם לחברה.
מהתלונות עלה כי הלקוחות גילו להפתעתם כי לאחר הפדיון נותרו עם כ-50% מהסכום, לאחר ניכוי הסכומים לצורך תשלום מס ועמלות לחברה. לנוכח התנהלות הסוכנות, ביוני 2022 הטילה הרשות עיצום כספי בסך 981,360 ש"ח על הסוכנות.
הסוכנות פנתה לבית המשפט בבקשה לערער על העיצום הכספי שהוטל עליה. ביום 7 בפברואר 2023 בית המשפט דחה את הערעור תוך חיוב המערערת בהוצאות.
בית המשפט קיבל את טענות הרשות ובחר שלא להתערב בהחלטתה ואף ציין בפסק הדין את חומרת ההפרות שבוצעו על ידי הסוכנות.
"רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון פועלת במגוון דרכים כלפי פעולות הפוגעות בציבור החוסכים. בפרט הרשות פועלת למיגור התופעה של בעלי רישיון וגורמים אחרים שאינם בעלי רישיון שמשדלים חוסכים למשוך את כספי החיסכון הפנסיוני שלהם שלא כדין, תוך פגיעה חמורה בפנסיה של הציבור ותוך גביית עמלות אשר מגיעות לכדי אלפי שקלים וללא ביצוע הליך ייעוץ או שיווק פנסיוני כנדרש בהתאם להוראות הדין. הרשות תמשיך במדיניות האכיפה שלה כנגד פעולות הפוגעות בציבור החוסכים", נמסר מהרשות.
