הגמחים במתקפה: ראש רשות להלבנת הון – חלקם משמשים להלבנת הון

גמ"ח | צילום אילוסטרציה: shutterstock

ביום עיון בנושא פשיעה כלכלית ואיסור הלבנת הון של לשכת עורכי הדין, המתקיים כעת (ה) בת"א, ד"ר ווגמן-רטנר המשמשת כראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור (רשלא"ה) במשרד המשפטים, התייחסה למגמות עדכניות בתחום הרגולציה הפיננסית ותרומת המודיעין הפיננסי המופק ע"י הרשות לחקירות מרכזיות של משטרת ישראל: "מדי שנה חל גידול ניכר בהיקפי פעילותה המודיעינית של הרשות – הן ביחס לבקשות גופי האכיפה לקבלת מודיעין פיננסי מהרשות, והן בהעמקה משמעותית בפעילות הרשות במישור המודיעיני הבינלאומי, תוך קבלת מאות פניות מעשרות רשויות מקבילות בחו"ל".

היא הדגישה כי הרשות רואה בחשיבות רבה את החלת המשטר על סקטורים רלוונטיים נוספים הנדרשים ע"י הסטנדרט הבינלאומי בגמ"חים, P2P, מטבעות וירטואליים. לגבי גמ"חים הסבירה ד"ר ווגמן-רטנר כי הרשות מאתרת פעילות הלבנת הון אשר מבוצעת באמצעות גמח"ים ורואה בתחום כתחום בסיכון, וסבורה שהכרחי להטיל עליהם חובות מתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור, כפי שקיים על כל גורם אחר אשר מעניק שירותים פיננסיים.

"להערכתנו, בקרוב מאוד יבינו הגורמים הלגיטימיים הפועלים בתחום כי אסדרה היא אינטרס מהותי שלהם, מאחר שמתכונת ניהול הסיכונים ע"י כל שאר הגופים הפיננסיים בארץ ובעולם תוביל לכך שכל יתר הגופים יראו בהם כגופים בסיכון ויצמצמו מאוד את השירותים הפיננסיים שיעניקו להם, והם בפועל לא יוכלו לפעול בזירה הפיננסית המקומית והעולמית" הוסיפה.

יודגש, כי מטרה זו תושג רק בהינתן אסדרה מקיפה ואמיתית, ואם היא תהיה מקלה מדי – ימשיכו לראות בהם שאר הגורמים כתחום בסיכון גבוה. יצויין, שתעשיית הבלוקצ'יין זיהתה את הפער הדומה שהיה קיים אצלה (היעדר רגולציה כחסם ליכולת פעילות מקומית ובינל') והם אלו אשר מקדמים היום נמרצות את החלת האסדרה על הסקטור.

לגבי מטבעות וירטואליים, טיוטת הצו גובשה ע"י רשלא"ה ורשות שוק ההון, לאחר קיום מפגשי שולחנות עגולים עם הסקטור על מנת לוודא התאמה מיטבית. השוק מעוניין באסדרה כדי שיוכל לפעול בזירה המקומית והבינלאומית.

יעדים נוספים  של הרשות הם פיקוח על מתווכי נדל"ן, נותני שירותי נאמנות, וסוחרים במתכות יקרות ובנוסף, צמצום השימוש במזומן –  מדובר בחוק חשוב מאוד שלהערכתנו יצמצם משמעותית תופעות פשיעה והלבנות הון. יחד עם זאת, הרשות צופה שעם כניסתו לתוקף של החוק בינואר הקרוב עבריינים יחפשו ערוצים אלטרנטיביים, ואנו נערכים לכך, למשל החלת הרגולציה על תחום הבלוקצ'יין.