המשקיע החדש בשוק ההון: דיגיטלי, עצמאי ומתוחכם

איתי בן-זאב, מנכ"ל הבורסה לניירות ערך | צילום: קובי קנטור, יח"צ

מחקר חדש שפורסם היום (א') של הבורסה לניירות ערך, שבוצע באמצעות חברת שילוב בדצמבר 2024, חושף תמורות משמעותיות בהרגלי ההשקעה של הציבור הישראלי.

הממצאים מראים כי 37% מהמשקיעים העצמאיים מסתמכים על המלצות משפחה וחברים, ו-35% על העיתונות הכלכלית ואתרי האינטרנט הפיננסיים. לעומתם, רק 28% פונים ליועצים פיננסיים ו-26% ליועצי השקעות בבנקים – ירידה מ-30% בסקר הקודם. כ-80% מהמשקיעים צורכים תוכן מאתרי חדשות כלכליים ישראליים.

המחקר המקיף, שנערך כסקר אינטרנטי ארצי ומייצג, כלל מדגם של כ-1,300 משתתפים מעל גיל 18, מתוכם כ-700 משקיעים פעילים. הנתונים מציירים תמונה מרתקת של שוק ההון הישראלי בפתח 2025.

מעניין במיוחד לראות כי הפודקאסטים והרשתות החברתיות תופסים נתח משמעותי, עם 18% ו-17% בהתאמה מהמשקיעים הנעזרים בהם לקבלת החלטות השקעה.

למרות שנת המלחמה המאתגרת, המחקר מצביע על סנטימנט חיובי בשוק ההון הישראלי. בניגוד להשפעה השלילית של הרפורמה המשפטית בשנה שעברה, נראה כי הציבור הסתגל למציאות הביטחונית החדשה. הדבר משתקף בהגדלת תיקי ההשקעות ובנכונות גוברת להשקעות עתידיות.

המניות הישראליות ממשיכות להוביל כאפיק ההשקעה המועדף, עם 52% מהמשקיעים העצמאיים המחזיקים בהן – עלייה מ-46% בתחילת 2024. ההשקעה במניות זרות עלתה גם היא ל-47%. סקטור ההייטק מוביל את העדפות המשקיעים עם 45% (עלייה מ-38%), אחריו הבנקים (31%) והשירותים הפיננסיים (24%).

מעניין לציין כי ישנה עלייה בהשקעות בחו"ל, כאשר 13% מהמשקיעים מחזיקים תיק השקעות זר בלבד – עלייה משמעותית מ-8% בתחילת השנה.

הורדת מס רווחי הון נתפסת כגורם משמעותי להגדלת השקעות, עם 37% מהמשקיעים המציינים זאת כתמריץ פוטנציאלי. 48% מהמשקיעים הפעילים צופים להגדיל את תיק ההשקעות שלהם בשנה הקרובה – עלייה מ-40% בתחילת 2024.

לשאלה ההיפותטית היכן היית משקיע 100,000 שקלים, 53% מהמשקיעים הפעילים בחרו בשוק ההון – עלייה של 6% מהסקר הקודם, המצביעה על אמון מתחזק במערכת הפיננסית הישראלית.