הסתה בכנסת: "חשש שגמ"חים מסייעים להלבנת הון"

כסף מזומן, הוא הדלק של הכלכלה השחורה | צילום: עבאד ראים קטיב, פלאש 90

נושא הגבלת השימוש במזומן כולל גם הגבלות על גמחי"ם אבל אם החרגה קלה: גמ"חים יוכלו לתת הלוואה כמו כל גוף פיננסי מפוקח (בנקים) כהוראת שעה למשך שנתיים מיום החלת החוק החדש, מה יהיה לאחר מכן – אף אחד לא יודע.

יו"ר ועדת הכספים חה"כ משה גפני אמר, "אני עומד בראש הוועדה שמקדמת את חוק הגמ"חים ואעשה כל מאמץ לסיים את החוק בכנס הקיץ. משרד המשפטים מבטל ישיבות בנושא והחשד שמתעורר הוא שהם לא מתקדמים כי יש להם עמדות לגבי הגמ"חים שעוזרים לאנשים.

"הרי מעולם לא נתפס בארץ גמ"ח שהלבין כספים או עשה עבירות פליליות. משרד המשפטים חושב שאני לא רוצה להסדיר ואין דבר יותר מרתיח מכך. כשאישרתי את הפטק"א ועוד דברים הגמ"חים הוכו מכה נוראה כי הבנק סוגר להם חשבונות. מה החשד עליי שאני לא רוצה את החוק? אני באמת רוצה שישחקו עם מזומן?"

עו"ד מאיר לוין המשנה ליועץ המשפטי לממשלה לעניינים כלכליים אמר, "מה שמוצע כאן הוא לראות את הגמ"חים כאילו הם בנקים ולא רק שהם אינם גופים מפוקחים, הם גופים הנמצאים בסיכון משמעותי בהיבט של הלבנת הון. הקושי הוא איך להקשות על השימוש במזומן ביד אחת וביד השנייה להקל על הגמ"חים.

"הם לא כפופים לפיקוח בהיבט של הגנת הצרכן, הם חשופים לקשיים במקרה קריסה ובחובות גילוי. אנחנו לא מתעלמים מחשיבות פעילות החסד שהם עושים ולכן לא הופעלה אכיפה פלילית כנגדם למרות הטענות שהם פועלים כבנק נותנים ומקבלים אשראי.

לדבריו, "לפני למעלה משנה וחצי הגשנו הצ"ח ממשלתית להסדרת פעילות הגמ"חים שתאפשר להתייחס אליהם כמו אל גופים אחרים. אנחנו מתחייבים שהממשלה תתגייס לקידום הנושא מול ועדת הכספים להשלים את החקיקה בזמן קצר אבל עד שפעילותם לא תוסדר אין מקום להשוותם לגופים פיננסיים אחרים בחוק ולאפשר להם לתת הלוואות במזומן לעוד 3 שנים שהן תמריץ שלילי להשלמת חקיקת הסדרתם".

ד"ר שלומית ווגמן-רטנר, ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור אמרה, "יש חשש לניצול משמעותי של גמ"חים לנושאי הלבנת הון וטרור. כבר היום רואים אינדיקציות להלבנת הון באמצעות גמ"חים". היא שללה את הטענות לדחיית חוק הגמ"חים וביטול ישיבות לשם כך.