ראש חטיבת החקירות במשטרה נגד מוסד הגמח"ים

כסף מזומן בגמ"חים | צילום: עבד רחים חטיב, פלאש 90

התקפה נגד מוסד הגמחי"ם בציבור החרדי: "הגמחי"ם לעיתים מנוצלים לפעילות הסתרה – נותן כסף במקום אחד ומקבל במקום אחר וקשה לעקוב כשהדברים לא מוסדרים", כך אמר אתמול תנ"צ ערן קמין, ראש חטיבת החקירות במשטרת ישראל בכנס אילת של לשכת רואי החשבון.

לדבריו, "ולכן ישנה פעילות חקיקה עם רשות שוק ההון להסדרה שמתעכבת ככל הנראה משיקולים פוליטיים אך אני מאמין שהוא יוסדר – כמו כל נושא בהלבנת הון אנחנו במציאות שבה לא נוכל ל אפשר המשך פעילות ישויות פיננסיות שאינן מוסדרות כי מי שיפגע זה רוב תושבי ישראל".

אגב, ההשמצות נגד מוסד הגמחי"ם, שהוא אחד המוסדות הכי מפוארים של המגזר החרדי, לא החלה אתמול ואפילו חוקרים שמחשיבים את עצמם כמכובדים נפלו בפח יוקשים. אחד מהם הוא איתן רגב, חוקר במרכז טאוב המתמחה בכלכלה חרדית שכתב בעבר על מוסד הגמחי"ם בכזו בורות, שכלל לא ברור איך הוא עדיין ממשיך להיות חוקר.

מרבית כספי הגמ"ח, לפי המחקר של רגב שהתפרסם בשעתו ב'דה-מרקר', מגיעים מתרומות של חרדים עשירים בחו"ל. רק שלא תמיד מדובר בתרומות. "מרבית המרואיינים מסכימים כי עיקר הכסף מקורו בהלוואות שמתקבלות במסווה של תרומות, וכי הגמ"חים הם עסק לכל דבר", טוען רגב. "יש בהם פעילות ענפה של הלבנת כספים, ומרבית הכסף שמוזרם אליהם (שהוא כסף שחור) מגיע כהלוואות מיהודים בחו"ל או מחרדים החיים בארץ אך נחשבים לתושבי חוץ. אלה מעבירים את הכספים לגמ"חים מחשבונות זרים, וקשה מאוד לעקוב אחר תנועת הכספים".

מגנון הלבנות ההון של הגמ"חים, מתברר כך לפי הדמיון של רגב, מורכב להפליא. הוא כולל תרומות של יהודים עשירים המפוצלות בין גמ"חים רבים בישראל כדי להסתיר את הסכום הכולל. בפועל, התרומה היא הלוואה שהגמ"ח מעמיד. גם בהתחשב בשיעור מחיקות גדול, של 10%–20%, עבור מלבין ההון מדובר בשיעור הפסד מזערי בעבור שירות הלבנת ההון שהוא מקבל.

לאחר גביית ההלוואה, הסכום מוחזר לארה"ב, שוב בפיצול לסכומים קטנים וכתרומה לארגוני צדקה אמריקאיים. ארגוני הצדקה מחזירים את הכסף למלבין ההון המקורי, למשל באמצעות הזמנת שירותים ממנו במחיר מנופח. המנגנון עובר דרך עשרות גופים, ולעתים מאות מתווכים, ולטענת רגב, "השיטה פועלת היטב בזכות שיתוף פעולה ואמון ההדדי".

ורגב עוד נחשב לחוקר בכיר…..